本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

一、 對外投資概述

1、焦點科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）擬參與發起設立江蘇蘇寧銀行股份有限公司（以下簡稱“江蘇蘇寧銀行”）。江蘇蘇寧銀行擬定注冊資本為40億元，其中，公司擬出資人民幣3.98億元，認購江蘇蘇寧銀行9.95%的股份（前述江蘇蘇寧銀行名稱、投資總額和持股比例仍需有關主管部門審批）。

2、公司于2016年11月17日經第三屆董事會第三十二次會議審議通過了《關于參與發起設立江蘇蘇寧銀行股份有限公司的方案》、《關于參與發起設立江蘇蘇寧銀行股份有限公司的聲明與承諾》，同意公司參與設立江蘇蘇寧銀行，并授權公司經營管理層決定和處理江蘇蘇寧銀行籌建過程中的具體事宜、簽署相關法律文件和協議。

3、根據《公司章程》規定，本次對外投資不構成關聯交易，也不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組，無須提交公司股東大會審議。

二、 本次對外投資涉及的相關方基本情況（一）蘇寧云商集團股份有限公司

注冊地址：南京市山西路8號金山大廈1-5層

企業類型：股份有限公司

注冊資本：人民幣931,003.9655萬元

法定代表人：張近東

經營范圍：家用電器、電子產品、辦公設備、通訊產品及配件的連鎖銷售和服務，空調配件的銷售，制冷空調設備及家用電器的安裝與維修，計算機軟件開發、銷售、系統集成，百貨、自行車、電動助力車、摩托車、汽車的連鎖銷售，實業投資，場地租賃，柜臺出租，國內商品展覽服務，企業形象策劃，經濟信息咨詢服務，人才培訓，商務代理，倉儲，微型計算機配件、軟件的銷售，微型計算機的安裝及維修，廢舊物資的回收與銷售，樂器銷售，工藝禮品、紀念品銷售，國內貿易，代辦（移動、電信、聯通）委托的各項業務，移動通訊轉售業務，貨物運輸代理，倉儲，裝卸搬運。出版物省內連鎖，普通貨運，預包裝食品、散裝食品批發與零售，保健食品的零售，國內快遞、國際快遞（郵政企業專營業務除外），第二類增值電信業務中的信息服務業務（不含固定網電話信息服務和互聯網信息服務），餐飲服務(限分公司經營)（按《餐飲服務許可證》所列范圍經營）。建筑材料、裝潢材料、攝像器材的銷售、自營各類商品及技術的進出口業務，設計、制作、代理、發布國內各類廣告，代訂酒店，初級農產品的銷售，車載設備，智能家居，智能電子設備，音像制品的零售，酒類零售與批發，醫療器械銷售，乳制品的批發與零售。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）

（二）日出東方太陽能股份有限公司

注冊地址：連云港市海寧工貿園

企業類型：股份有限公司

注冊資本：人民幣80,000萬元

法定代表人：徐新建

經營范圍：太陽能熱水器、太陽能熱利用產品、太陽能采暖系統、太陽能空調系統、熱泵及相關產品的研發、制造及技術服務；光電產品、照明器具、家用電器、廚房設備、消毒殺菌器具、空氣凈化設備、水凈化設備、衛生潔具、五金機電的研發、（不含化工項目）生產；采暖爐、取暖器、電熱水器、燃氣具、電動車及相關配件的研發、（不含化工項目）生產及技術服務；自營和代理各類商品和技術的進出口業務，但國家限定企業經營或禁止進出口的商品和技術除外。（依法需相關部門審批的，須取得許可方能經營）

三、 投資標的基本情況

1、出資方式

江蘇蘇寧銀行擬注冊資本人民幣40億元，公司擬以自有資金3.98億元認購江蘇蘇寧銀行9.95%的股份。

2、標的公司基本情況

公司名稱：江蘇蘇寧銀行股份有限公司（暫定名，最終以國務院銀行業監督管理機構批準及工商行政管理部門核準的名稱為準）

注冊資本：人民幣40億元

公司類型：股份有限公司

發起人持股情況：

業務范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。（最終業務范圍按照中國銀監會批準的業務經營）

四、 發起人協議主要條款

1、各發起人及時提供辦理江蘇蘇寧銀行申請籌建、開業及登記注冊所需要的全部文件、證明，并承諾真實、準確、完整，不存在虛假、重大遺漏或任何隱瞞。

2、尊重江蘇蘇寧銀行的自主經營權，在公司治理框架內規范行使股東權利，不干預江蘇蘇寧銀行的日常經營事務，不向江蘇蘇寧銀行施加不當的指標壓力，不與江蘇蘇寧銀行發生違規關聯交易，按照銀行業監督管理機構相關規定實施關聯授信管理。

3、自入股之日起5年內不轉讓所持有江蘇蘇寧銀行股份，到期轉讓股份及受讓方的股東資格應取得銀行業監督管理機構同意。按照有關商業銀行股權管理的法律法規、規章和規范性文件、江蘇蘇寧銀行章程等規定，實施股權質押和轉讓。

4、作為江蘇蘇寧銀行的主要資本來源，持續補充江蘇蘇寧銀行的資本，以確保江蘇蘇寧銀行資本充足率等監管指標符合法律法規和監管要求。如果無法正常履行上述承諾，則自愿放棄優先認購權，支持其他股東注資或引入新股東等。

5、支持江蘇蘇寧銀行內生資本積累，前5年不分紅，5年后在監管指導下實行審慎的分紅政策。

6、在江蘇蘇寧銀行出現流動性風險隱患或問題時，提供流動性資金支持。

7、與江蘇蘇寧銀行的其他發起人不存在關聯關系。

8、認購江蘇蘇寧銀行的股份為實際持有的資產，非代他人持股，與任何第三方不存在代持協議或安排。

9、入股江蘇蘇寧銀行的出資資金來源自有、真實合法。不存在虛假出資等違法違規行為，不會以委托資金、債務資金等非自有資金入股。

10、配合江蘇蘇寧銀行制定和實施剩余風險承擔方案，履行股東承諾和義務。

11、在流動性救助、股東增資、不良資產處置、資產重組等方面提供支持，配合江蘇蘇寧銀行制定和實施合法可行的《恢復與處置計劃》。

12、實際控制人應為中國境內公民且不得持有任何其他國家或地區的國籍、永久居留權或類似身份，在發起時和持有江蘇蘇寧銀行股份期間不謀求申請其他國家或地區的國籍、永久居留權或類似身份。

13、持續滿足民營銀行發起人的資格條件，包括但不限于“境內純中資民企”的企業性質。

14、向銀行業監督管理機構報送影響股東履行前述承諾的重大不利事項和應對措施。若發生影響股東履行上述承諾的重大不利事項或其他不利事項，在知道或應當知道該等變動之日起三個工作日內書面通知江蘇蘇寧銀行。江蘇蘇寧銀行在收到書面通知之日起三個工作日內向銀行業監督管理機構報告。

15、若發起人的股東中出現非中資、非民營性質股東且因此導致發起人不再具有純中資民營企業性質，則發起人將在知道或應當知道該等變動之日起三個工作日內書面通知江蘇蘇寧銀行。江蘇蘇寧銀行將在收到書面通知之日起三個工作日內向銀行業監督管理機構報告，并根據銀行業監督管理機構要求制定相關補正方案，以確保江蘇蘇寧銀行的股東為注冊地在江蘇、具有獨立法人資格的純中資民營企業。

五、對外投資目的和對公司的影響和存在的風險

1、對外投資目的和對公司的影響

本次對外投資參與發起設立江蘇蘇寧銀行，正處民營銀行重要戰略機遇期，民營銀行面臨良好的發展機遇和市場前景。公司通過整合公司自身優勢及資源，推動金融資本與實業資本融合發展，拓寬公司融資渠道，盤活公司可用資源，提高未來的資本回報率。同時該項投資能有效強化公司與金融機構的戰略合作關系，不斷豐富公司的經營結構、拓展業務領域，提升公司的綜合競爭力。

2、存在的風險

政策風險：關于發起設立江蘇蘇寧銀行事項尚需監管機構或相關有權部門的審批，存在不確定性和相關風險（包括但不限于本次投資未獲批準及公司成立后的風險等）。

信用風險：對商業銀行而言，信用風險依然是我國商業銀行所面臨的最大風險。信用風險即銀行的客戶未能按提前簽訂的條件履行義務的可能性。由于銀行是以信用為基礎、以經營貨幣借貸為主的企業，自商業銀行產生以來，信用風險就是最為關注的風險。隨著我國市場經濟的發展，商業銀行需要管理的風險也逐步增多。

不良貸款率和存貸比率：銀行貸款對存款的比例即存貨比率，該比例越大，風險越大，銀行經營的安全程度也就越低。貸款越多，產生信用風險的幾率也就越大。

支付結算中的風險：在金融業日趨激烈競爭的形勢下，如銀行工作人員無視現金管理的有關規定，虛假存款，為客戶提取大額現金，導致存貸比率失調，從而形成現金支付結算的高風險。

人力資源風險：銀行在發展過程中還面臨著優秀人力資本流失的風險，人才不足或流失將給正常經營運轉帶來的負責影響。

公司將嚴格按照有關規定，根據江蘇蘇寧銀行設立進展及時履行信息披露義務。敬請廣大投資者注意投資風險。

六、獲得批復的情況

公司于近日接到江蘇蘇寧銀行籌備組通知，已收到《中國銀監會關于籌建江蘇蘇寧銀行股份有限公司的批復》（銀監復[2016]419號），具體內容如下：

1、同意在江蘇省南京市籌建江蘇蘇寧銀行，銀行類別為民營銀行。

2、同意蘇寧云商集團股份有限公司、日出東方太陽能股份有限公司分別認購江蘇蘇寧銀行總股本30%、23.60%股份的發起人資格。

3、籌備組應嚴格按照有關法律法規要求辦理籌建事宜，自批復之日起6個月內完成籌建工作。

4、籌建期間接受江蘇銀監局的監督指導，不得從事金融業務活動。

5、籌建工作完成后，應按照有關規定和程序向江蘇銀監局提出開業申請。

七、備查文件目錄

1、公司第三屆董事會第三十二次會議決議

2、《中國銀監會關于籌建江蘇蘇寧銀行股份有限公司的批復》（銀監復[2016]419號）

特此公告。

焦點科技股份有限公司

董 事 會

2016年12月22日

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