本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

一、 對(duì)外投資概述

1、焦點(diǎn)科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）擬參與發(fā)起設(shè)立江蘇蘇寧銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“江蘇蘇寧銀行”）。江蘇蘇寧銀行擬定注冊(cè)資本為40億元，其中，公司擬出資人民幣3.98億元，認(rèn)購江蘇蘇寧銀行9.95%的股份（前述江蘇蘇寧銀行名稱、投資總額和持股比例仍需有關(guān)主管部門審批）。

2、公司于2016年11月17日經(jīng)第三屆董事會(huì)第三十二次會(huì)議審議通過了《關(guān)于參與發(fā)起設(shè)立江蘇蘇寧銀行股份有限公司的方案》、《關(guān)于參與發(fā)起設(shè)立江蘇蘇寧銀行股份有限公司的聲明與承諾》，同意公司參與設(shè)立江蘇蘇寧銀行，并授權(quán)公司經(jīng)營管理層決定和處理江蘇蘇寧銀行籌建過程中的具體事宜、簽署相關(guān)法律文件和協(xié)議。

3、根據(jù)《公司章程》規(guī)定，本次對(duì)外投資不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易，也不構(gòu)成《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》規(guī)定的重大資產(chǎn)重組，無須提交公司股東大會(huì)審議。

二、 本次對(duì)外投資涉及的相關(guān)方基本情況（一）蘇寧云商集團(tuán)股份有限公司

注冊(cè)地址：南京市山西路8號(hào)金山大廈1-5層

企業(yè)類型：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣931,003.9655萬元

法定代表人：張近東

經(jīng)營范圍：家用電器、電子產(chǎn)品、辦公設(shè)備、通訊產(chǎn)品及配件的連鎖銷售和服務(wù)，空調(diào)配件的銷售，制冷空調(diào)設(shè)備及家用電器的安裝與維修，計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)、銷售、系統(tǒng)集成，百貨、自行車、電動(dòng)助力車、摩托車、汽車的連鎖銷售，實(shí)業(yè)投資，場(chǎng)地租賃，柜臺(tái)出租，國內(nèi)商品展覽服務(wù)，企業(yè)形象策劃，經(jīng)濟(jì)信息咨詢服務(wù)，人才培訓(xùn)，商務(wù)代理，倉儲(chǔ)，微型計(jì)算機(jī)配件、軟件的銷售，微型計(jì)算機(jī)的安裝及維修，廢舊物資的回收與銷售，樂器銷售，工藝禮品、紀(jì)念品銷售，國內(nèi)貿(mào)易，代辦（移動(dòng)、電信、聯(lián)通）委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，移動(dòng)通訊轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù)，貨物運(yùn)輸代理，倉儲(chǔ)，裝卸搬運(yùn)。出版物省內(nèi)連鎖，普通貨運(yùn)，預(yù)包裝食品、散裝食品批發(fā)與零售，保健食品的零售，國內(nèi)快遞、國際快遞（郵政企業(yè)專營業(yè)務(wù)除外），第二類增值電信業(yè)務(wù)中的信息服務(wù)業(yè)務(wù)（不含固定網(wǎng)電話信息服務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)），餐飲服務(wù)(限分公司經(jīng)營)（按《餐飲服務(wù)許可證》所列范圍經(jīng)營）。建筑材料、裝潢材料、攝像器材的銷售、自營各類商品及技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布國內(nèi)各類廣告，代訂酒店，初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品的銷售，車載設(shè)備，智能家居，智能電子設(shè)備，音像制品的零售，酒類零售與批發(fā)，醫(yī)療器械銷售，乳制品的批發(fā)與零售。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）

（二）日出東方太陽能股份有限公司

注冊(cè)地址：連云港市海寧工貿(mào)園

企業(yè)類型：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣80,000萬元

法定代表人：徐新建

經(jīng)營范圍：太陽能熱水器、太陽能熱利用產(chǎn)品、太陽能采暖系統(tǒng)、太陽能空調(diào)系統(tǒng)、熱泵及相關(guān)產(chǎn)品的研發(fā)、制造及技術(shù)服務(wù)；光電產(chǎn)品、照明器具、家用電器、廚房設(shè)備、消毒殺菌器具、空氣凈化設(shè)備、水凈化設(shè)備、衛(wèi)生潔具、五金機(jī)電的研發(fā)、（不含化工項(xiàng)目）生產(chǎn)；采暖爐、取暖器、電熱水器、燃?xì)饩摺㈦妱?dòng)車及相關(guān)配件的研發(fā)、（不含化工項(xiàng)目）生產(chǎn)及技術(shù)服務(wù)；自營和代理各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，但國家限定企業(yè)經(jīng)營或禁止進(jìn)出口的商品和技術(shù)除外。（依法需相關(guān)部門審批的，須取得許可方能經(jīng)營）

三、 投資標(biāo)的基本情況

1、出資方式

江蘇蘇寧銀行擬注冊(cè)資本人民幣40億元，公司擬以自有資金3.98億元認(rèn)購江蘇蘇寧銀行9.95%的股份。

2、標(biāo)的公司基本情況

公司名稱：江蘇蘇寧銀行股份有限公司（暫定名，最終以國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)及工商行政管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)）

注冊(cè)資本：人民幣40億元

公司類型：股份有限公司

發(fā)起人持股情況：

業(yè)務(wù)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（最終業(yè)務(wù)范圍按照中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營）

四、 發(fā)起人協(xié)議主要條款

1、各發(fā)起人及時(shí)提供辦理江蘇蘇寧銀行申請(qǐng)籌建、開業(yè)及登記注冊(cè)所需要的全部文件、證明，并承諾真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假、重大遺漏或任何隱瞞。

2、尊重江蘇蘇寧銀行的自主經(jīng)營權(quán)，在公司治理框架內(nèi)規(guī)范行使股東權(quán)利，不干預(yù)江蘇蘇寧銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，不向江蘇蘇寧銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力，不與江蘇蘇寧銀行發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定實(shí)施關(guān)聯(lián)授信管理。

3、自入股之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有江蘇蘇寧銀行股份，到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。按照有關(guān)商業(yè)銀行股權(quán)管理的法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件、江蘇蘇寧銀行章程等規(guī)定，實(shí)施股權(quán)質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓。

4、作為江蘇蘇寧銀行的主要資本來源，持續(xù)補(bǔ)充江蘇蘇寧銀行的資本，以確保江蘇蘇寧銀行資本充足率等監(jiān)管指標(biāo)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。如果無法正常履行上述承諾，則自愿放棄優(yōu)先認(rèn)購權(quán)，支持其他股東注資或引入新股東等。

5、支持江蘇蘇寧銀行內(nèi)生資本積累，前5年不分紅，5年后在監(jiān)管指導(dǎo)下實(shí)行審慎的分紅政策。

6、在江蘇蘇寧銀行出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題時(shí)，提供流動(dòng)性資金支持。

7、與江蘇蘇寧銀行的其他發(fā)起人不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

8、認(rèn)購江蘇蘇寧銀行的股份為實(shí)際持有的資產(chǎn)，非代他人持股，與任何第三方不存在代持協(xié)議或安排。

9、入股江蘇蘇寧銀行的出資資金來源自有、真實(shí)合法。不存在虛假出資等違法違規(guī)行為，不會(huì)以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

10、配合江蘇蘇寧銀行制定和實(shí)施剩余風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方案，履行股東承諾和義務(wù)。

11、在流動(dòng)性救助、股東增資、不良資產(chǎn)處置、資產(chǎn)重組等方面提供支持，配合江蘇蘇寧銀行制定和實(shí)施合法可行的《恢復(fù)與處置計(jì)劃》。

12、實(shí)際控制人應(yīng)為中國境內(nèi)公民且不得持有任何其他國家或地區(qū)的國籍、永久居留權(quán)或類似身份，在發(fā)起時(shí)和持有江蘇蘇寧銀行股份期間不謀求申請(qǐng)其他國家或地區(qū)的國籍、永久居留權(quán)或類似身份。

13、持續(xù)滿足民營銀行發(fā)起人的資格條件，包括但不限于“境內(nèi)純中資民企”的企業(yè)性質(zhì)。

14、向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送影響股東履行前述承諾的重大不利事項(xiàng)和應(yīng)對(duì)措施。若發(fā)生影響股東履行上述承諾的重大不利事項(xiàng)或其他不利事項(xiàng)，在知道或應(yīng)當(dāng)知道該等變動(dòng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)書面通知江蘇蘇寧銀行。江蘇蘇寧銀行在收到書面通知之日起三個(gè)工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

15、若發(fā)起人的股東中出現(xiàn)非中資、非民營性質(zhì)股東且因此導(dǎo)致發(fā)起人不再具有純中資民營企業(yè)性質(zhì)，則發(fā)起人將在知道或應(yīng)當(dāng)知道該等變動(dòng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)書面通知江蘇蘇寧銀行。江蘇蘇寧銀行將在收到書面通知之日起三個(gè)工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求制定相關(guān)補(bǔ)正方案，以確保江蘇蘇寧銀行的股東為注冊(cè)地在江蘇、具有獨(dú)立法人資格的純中資民營企業(yè)。

五、對(duì)外投資目的和對(duì)公司的影響和存在的風(fēng)險(xiǎn)

1、對(duì)外投資目的和對(duì)公司的影響

本次對(duì)外投資參與發(fā)起設(shè)立江蘇蘇寧銀行，正處民營銀行重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，民營銀行面臨良好的發(fā)展機(jī)遇和市場(chǎng)前景。公司通過整合公司自身優(yōu)勢(shì)及資源，推動(dòng)金融資本與實(shí)業(yè)資本融合發(fā)展，拓寬公司融資渠道，盤活公司可用資源，提高未來的資本回報(bào)率。同時(shí)該項(xiàng)投資能有效強(qiáng)化公司與金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作關(guān)系，不斷豐富公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)、拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提升公司的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

2、存在的風(fēng)險(xiǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)于發(fā)起設(shè)立江蘇蘇寧銀行事項(xiàng)尚需監(jiān)管機(jī)構(gòu)或相關(guān)有權(quán)部門的審批，存在不確定性和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于本次投資未獲批準(zhǔn)及公司成立后的風(fēng)險(xiǎn)等）。

信用風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險(xiǎn)依然是我國商業(yè)銀行所面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)即銀行的客戶未能按提前簽訂的條件履行義務(wù)的可能性。由于銀行是以信用為基礎(chǔ)、以經(jīng)營貨幣借貸為主的企業(yè)，自商業(yè)銀行產(chǎn)生以來，信用風(fēng)險(xiǎn)就是最為關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。隨著我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行需要管理的風(fēng)險(xiǎn)也逐步增多。

不良貸款率和存貸比率：銀行貸款對(duì)存款的比例即存貨比率，該比例越大，風(fēng)險(xiǎn)越大，銀行經(jīng)營的安全程度也就越低。貸款越多，產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)的幾率也就越大。

支付結(jié)算中的風(fēng)險(xiǎn)：在金融業(yè)日趨激烈競(jìng)爭(zhēng)的形勢(shì)下，如銀行工作人員無視現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，虛假存款，為客戶提取大額現(xiàn)金，導(dǎo)致存貸比率失調(diào)，從而形成現(xiàn)金支付結(jié)算的高風(fēng)險(xiǎn)。

人力資源風(fēng)險(xiǎn)：銀行在發(fā)展過程中還面臨著優(yōu)秀人力資本流失的風(fēng)險(xiǎn)，人才不足或流失將給正常經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)帶來的負(fù)責(zé)影響。

公司將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，根據(jù)江蘇蘇寧銀行設(shè)立進(jìn)展及時(shí)履行信息披露義務(wù)。敬請(qǐng)廣大投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

六、獲得批復(fù)的情況

公司于近日接到江蘇蘇寧銀行籌備組通知，已收到《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于籌建江蘇蘇寧銀行股份有限公司的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)[2016]419號(hào)），具體內(nèi)容如下：

1、同意在江蘇省南京市籌建江蘇蘇寧銀行，銀行類別為民營銀行。

2、同意蘇寧云商集團(tuán)股份有限公司、日出東方太陽能股份有限公司分別認(rèn)購江蘇蘇寧銀行總股本30%、23.60%股份的發(fā)起人資格。

3、籌備組應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)要求辦理籌建事宜，自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。

4、籌建期間接受江蘇銀監(jiān)局的監(jiān)督指導(dǎo)，不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

5、籌建工作完成后，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定和程序向江蘇銀監(jiān)局提出開業(yè)申請(qǐng)。

七、備查文件目錄

1、公司第三屆董事會(huì)第三十二次會(huì)議決議

2、《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于籌建江蘇蘇寧銀行股份有限公司的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)[2016]419號(hào)）

特此公告。

焦點(diǎn)科技股份有限公司

董 事 會(huì)

2016年12月22日

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